Guía completa del marketing para empresas financieras

Como todos sabemos, el marketing financiero cuenta con características especiales que lo diferencian del marketing tradicional. Y no sólo porque se trata de un mercado increíblemente competitivo… También, por la notable heterogeneidad de sus productos. En este sector, la oferta es increíblemente variada, y sus clientes, conocidos por ser extremadamente exigentes, no están dispuestos a arriesgarse e invertir sin la información necesaria o la confianza suficiente.

Por esos motivos, las estrategias de marketing financiero deben ser algo diferentes a las de los demás sectores. Entonces… Si quieres triunfar en este mercado, lo mejor que puedes hacer es trabajar junto a una agencia especializada en marketing financiero.

¿Qué es el marketing financiero?

El marketing financiero constituye una rama del marketing que se enfoca en desarrollar estrategias y actividades de marketing específicas para potenciar empresas del sector financiero: bancos comerciales, compañías de seguros, gestoras de fondos de inversión, empresas de cambio de divisas, entre otras instituciones.

Dado que en el marketing financiero se trabaja siempre con el dinero del público, un aspecto bastante sensible y delicado, resulta esencial generar estrategias para atraer clientes, mejorar la visibilidad y generar confianza en la audiencia.

Ahora bien… ¿Cómo lograrlo? Dependerá de la astucia de los expertos para combinar las diferentes estrategias del marketing financiero, como la publicidad (digital y tradicional), las relaciones públicas, ciertas campañas de marketing digital, un buen desarrollo de marca o la difusión de educación financiera, entre otras. Todo esto, por supuesto, siempre apuntando a la comunicación de una gestión transparente del capital.

¿Por qué hacer marketing financiero?

Desarrollar un plan de marketing financiero diseñado especialmente para tu empresa es esencial si lo que quieres es triunfar dentro de este mercado.

Dado que, como lo mencionamos más arriba, se trata de un rubro altamente competitivo, las estrategias de marketing financiero son más que necesarias para:

• Crear una buena imagen de marca:
  De este modo, no sólo podrás dar a conocer tus propuestas y planes, sino también cultivar la confianza necesaria entre tu audiencia. Es fundamental recordar que, sin la seguridad que debes inspirar en tu público, te será difícil consolidarte como una opción de inversión viable o sustentable.
• Mantenerte siempre activo:
  Al desarrollar permanentemente acciones de marketing financiero, podrás conocer detalladamente a tu público objetivo. Esto te permitirá comprender sus gustos, aspiraciones y necesidades, para crear siempre nuevos planes ideales para ellos o los diferentes segmentos de tu audiencia.
• Maximizar beneficios:
  Hacer marketing financiero junto a una agencia de especialistas, además, te ayudará a maximizar beneficios: podrás generar estrategias efectivas ahorrando tiempo, dinero y trabajo. Y, lo más importante de todo, evitar malos tragos o esfuerzos innecesarios.
• Aumentar la participación en el mercado:
  Otro de los claros beneficios del marketing digital es que te permitirá conocer el mercado como ningún otro competidor. De esta manera, podrás estar siempre un paso adelante e ir ganando cada vez más terreno en el mercado.

¿Cómo realizar un plan de marketing financiero?

Análisis interno y externo

El primer paso para crear las estrategias de marketing financiero necesarias para tu negocio será llevar adelante un análisis exhaustivo del funcionamiento interno de tu empresa. Deberás tener en cuenta los planes, canales y prácticas escogidas por la competencia directa e indirecta.

Definición de objetivos

El siguiente paso para potenciar tu negocio con una campaña de marketing financiero exitosa es definir tus objetivos. Recuerda que los mismos deben ser ambiciosos, aunque realistas y mensurables.

Definición de presupuesto

Luego de conocer cada detalle sobre tu negocio y tus objetivos a alcanzar, definimos el presupuesto que necesitaremos para que tu negocio despegue. Lógicamente, esta cifra puede variar según una multiplicidad de factores, tales como: qué tan difícil o arduo resultará el trabajo a realizar, qué medios utilizarás, qué herramientas necesitarás, entre otros.

Creación de un plan de acción

Con un presupuesto definido, ya podremos trazar el plan de acción adecuado para potenciar tu negocio y alcanzar, en un tiempo definido, cada uno de los objetivos planteados.

Ejecución y medición de resultados

Por último, nos dedicamos a ejecutar y medir los resultados obtenidos. Esto nos permitirá optimizar cada punto de la campaña de marketing para ir mejorando poco a poco los frutos de las acciones.

10 estrategias de marketing para empresas financieras que funcionan

Marketing de referidos

El marketing de referidos, popularmente conocido como “marketing de boca en boca” o marketing de referencias, es una estrategia efectiva para la mayoría de las empresas del rubro financiero que, en pocas palabras, consiste en recompensar a los clientes fidelizados de la empresa para que recomienden el servicio a sus allegados: sus familiares, colegas o amigos.

Esta estrategia es excelente para aprovechar al máximo la red de clientes existentes para generar nuevos clientes o potenciales clientes sin invertir en otras estrategias de marketing.

Contenido en redes sociales

El uso de redes sociales es otra estrategia de marketing financiero esencial para potenciar cualquier tipo de negocio de este rubro. Sobre todo, porque son un medio estratégico para lograr una comunicación más efectiva, directa y cercana con clientes o potenciales clientes.

Además, las redes sociales también son muy importantes a la hora de educar al público sobre finanzas y generar leads calificados, humanizar la marca (muy importante en servicios tan “fríos” como las finanzas) y generar anuncios más efectivos con la segmentación adecuada del público.

Marketing de influencia

¿Tu estrategia de marketing está encaminada y funcionando, pero necesitas un boost para potenciar sus resultados? Entonces, puede ser que el marketing de influencia sea el aliado estratégico que buscas. Te ayudará a construir confianza en el público, aumentar la visibilidad de tu marca, alcanzar audiencias específicas y generar mayor credibilidad a través de contenido fresco, atractivo y relevante.

El marketing de influencia, además, te ayudará a difundir contenido de valor sobre educación financiera y generar un real impacto en la toma de decisiones de tu audiencia, especialmente cuando se trata de contratar un plan de ahorro e inversión específico.

Posicionamiento SEO

El posicionamiento SEO (o Search Engine Optimization, en inglés) es una herramienta sumamente útil para empresas en el rubro financiero. Principalmente, porque te ayudará a mejorar la visibilidad de la empresa en los motores de búsqueda de Google y ganar terreno frente a la competencia.

De este modo, podrás obtener una altísima tasa de tráfico con contenido relevante y una estrategia sólida y efectiva a largo plazo. ¡Eso sí! Siempre procura trabajar con especialistas en posicionamiento SEO. Ellos podrán trazar el plan SEO ideal para tu marca y escoger las palabras clave indicadas.

Email marketing

El email marketing te permitirá disfrutar de una comunicación directa con tus clientes, segmentarlos por sus intereses y comportamientos, aprovechar contenido personalizado, generar leads para lograr una mayor tasa de conversiones, aprovechar todos los beneficios de las automations y, lo más importante de todo, fidelizar a tus consumidores a través de beneficios especiales y contenido relevante.

Ten un sitio web optimizado para la conversión

Si tienes la campaña de marketing digital perfecta, pero aún no has optimizado tu sitio web para la conversión, sin dudas podrías estar cometiendo un gravísimo error.

Lamentablemente, invertirás tiempo, dinero, esfuerzo y todos tus recursos en un plan de marketing de referidos, contenido relevante en redes sociales, marketing de influencia, posicionamiento SEO, email marketing o incluso campañas de marketing en plataformas digitales como Google Ads, Linkedin Ads o Meta Ads, pero al llegar al destino final, tus potenciales clientes no sabrán hacia dónde dirigirse. Por eso, lo más importante es optimizar tu sitio web, siempre poniendo el foco en la experiencia del usuario. De esta manera, te aseguras lograr el verdadero y principal objetivo de todas tus acciones de marketing financiero: vender más.

Correr campañas de remarketing

Como internautas, ¿cuántas veces estamos interesados en ciertos productos o servicios y visitamos páginas específicas, pero luego por diferentes motivos terminamos perdiendo nuestra atención?

Una campaña de remarketing efectiva es esencial para recuperar la atención de todos aquellos usuarios que en algún momento han presentado cierto interés en tus planes financieros. Te permitirá recuperar a los visitantes perdidos de tu página web, aumentar la tasa de conversiones, fomentar la fidelización de tus potenciales clientes, reforzar la imagen de marca y reducir el ciclo de compra, siempre optimizando el gasto publicitario de tu empresa.

Ejemplos de estrategias de marketing financiero para inspirarse

El marketing financiero no es simple, y para diseñar estrategias que funcionen es necesario contar con un gran expertise. Si bien cada empresa necesita un plan de marketing específico para cumplir con sus necesidades y sus objetivos puntuales, siempre es útil inspirarse en campañas efectivas.

Estos son algunos ejemplos de estrategias de marketing que más nos han cautivado durante el último tiempo. ¡Inspírate con ellas!

Revolut

Revolut, la empresa especialista en tecnología financiera fundada en el año 2015 en Reino Unido, ha crecido sin escalas. En los últimos tres años, la empresa de Fintech ha obtenido más de dos millones de clientes, se ha convertido en un exponente dentro del mercado y ha logrado el estatus de “unicornio” dentro de su país.

¿Cómo lo logró? Con una campaña de marketing 100% enfocada en optimizar la experiencia del usuario al máximo y un diseño de packaging único y distintivo.

BBVA

BBVA Banco Francés es un banco internacional que ha podido explotar los beneficios del marketing digital mejor que ninguna otra compañía del rubro. Durante los últimos años ha utilizado su amplia base de datos para desarrollar una campaña de marketing 100% segmentada, y ha logrado ofrecer soluciones financieras personalizadas para resolver las problemáticas específicas de cada uno de sus usuarios.

Además, ha puesto el foco en la difusión de Educación Financiera mediante la creación de contenido relevante para sus seguidores en sus redes sociales, canales de streaming, emisoras de radio, canales televisivos, notas periodísticas y otros medios clave. De este modo, se ha posicionado como una de las empresas más reconocidas dentro del sector financiero.

Cofidis.es

Cofidis.es es una entidad financiera que siempre ha sido bastante prestigiosa. Sin embargo, durante los últimos años ha ampliado notablemente su audiencia y ha logrado posicionarse como una solución de confianza que ofrece productos de financiación y préstamos personales con asesoramiento 100% personalizado.

La empresa ha sido muy astuta al cambiar su antiguo tagline: “El dinero directo”, por uno nuevo y aún más humano y cautivador: “Cuenta con nosotros”. Pero, claro, esta decisión fue acompañada por una serie de acciones de marketing claves para generar un mejor posicionamiento dentro del mercado.

Es que, nos guste o no, Cofidis.es ha logrado estudiar a la audiencia como ninguna otra empresa y ha aprovechado las herramientas del marketing para diseñar estrategias diferentes para cada segmento. Por eso, ha podido generar planes específicos para brindarle al público soluciones concretas a sus problemas o limitaciones financieras. Todo esto, combinado con la mejor atención y seguimiento.

Sin dudas, es otro caso que nos demuestra que las empresas que están centradas en su cliente, tarde o temprano, son las que triunfan.