10 razones de por qué hacer marketing financiero

¿Te dedicas a las finanzas o tienes una empresa dentro del rubro financiero?
Entonces, es fundamental que conozcas la importancia del marketing financiero mejor que nadie.

Sabemos que el marketing es esencial para potenciar cualquier entidad, emprendimiento, organización o institución. Por más pequeña que sea una empresa, necesita de una estrategia de marketing efectiva para obtener los resultados deseados y convertirse en una marca de renombre. En cualquier escala de negocio, trazar un plan de marketing no sólo es recomendable, sino que es esencial para el crecimiento y el reconocimiento del mismo.

Sin embargo, las técnicas de marketing varían según el rubro en el cual se implementan, y el sector financiero no es la excepción. De hecho, existe un tipo de marketing específico para este campo: el marketing financiero. En él, es fundamental tener en cuenta una serie de factores, aspectos cruciales y particularidades del mercado. Sobre todo, si lo que buscamos es lograr una estrategia de marketing efectiva y especialmente desarrollada para este tipo de negocio.

Conoce la importancia del marketing financiero y sus principales beneficios:

Incrementar la visibilidad y reconocimiento

Sin dudas, el marketing financiero es una herramienta clave para incrementar la visibilidad y el reconocimiento de las empresas del sector. Con una estrategia de marketing efectiva, lograrás una imagen de marca reconocida y podrás generar una mayor confianza en el público, atraer a potenciales clientes o retener a los más fieles e incluso diferenciarte de la competencia.

Ahora, ¿cómo lograr incrementar la visibilidad y el reconocimiento de tu marca dentro del sector financiero? Si bien cada marca cuenta con sus objetivos, necesidades y características específicas, en líneas generales podemos decir que hay una serie de tácticas que siempre ayudan. Algunas de ellas, son: el marketing de influencias, la participación activa en eventos dentro del sector financiero, la generación de contenido de calidad en redes sociales o en el blog de la marca, la aparición en diversos medios de comunicación, entre otras.

Un claro ejemplo de una compañía que ha podido capitalizar mejor que nadie las ventajas del marketing financiero es Grupo Sincronicidad, una pequeña empresa argentina que, poco a poco, está logrando instalarse en el mercado a través de la publicación de contenido relevante en los diferentes medios y plataformas.

Atraer nuevos clientes y generar oportunidades de venta

Otra de las ventajas del marketing financiero, es que permite atraer nuevos clientes y generar oportunidades de venta. Incluso, en momentos difíciles. Por eso, si tienes una empresa dentro de este sector y aplicas las tácticas de marketing correctas, podrás lograr diversificar tu base de clientes para que el negocio crezca a corto, mediano y largo plazo.

Un punto clave para alcanzar este objetivo, es conocer muy bien a tu audiencia y ofrecer soluciones específicas y comunicaciones personalizadas para cada uno de sus segmentos. Además, nunca olvides utilizar a tu favor todos los beneficios del marketing digital, como publicidades en las diferentes redes y plataformas o las clásicas notas SEO, e incluso hasta un programa de recompensas bien diseñado.

Sin embargo, siempre debes tener en cuenta que lo más importante es que tu servicio, tu propuesta y la atención al público sean excelentes e incomparables. Es decir, que debes contar con la estructura suficiente como para crecer sustentablemente sin descuidar a tus clientes o a tu equipo de trabajo.

Fomentar la confianza y credibilidad en los productos y servicios financieros

Como habrás notado, las ventajas del marketing financiero son varias. Pero hay un beneficio principal que siempre deberías considerar si buscas triunfar dentro de este rubro: la construcción de confianza. A diferencia de otras áreas, en el sector financiero es fundamental apuntar a construir un vínculo sólido, estable y duradero con tu audiencia, para que elijan tus servicios por sobre los de la competencia y no duden en considerar a tu empresa como una alternativa viable y leal.

Para lograrlo, es esencial que siempre cumplas con todas las normativas y regulaciones vigentes y seas honesto y realista con tu audiencia. Por eso, debes evitar dar soluciones mágicas o poco creíbles, y apuntar a ofrecer propuestas concretas, sensatas y objetivas. Recuerda que, a diferencia de otros sectores, el público del marketing financiero suele ser un poco prudente, conservador y racional.

Algunos elementos que puedes incluir en tu comunicación, además de brindar soporte constante y una atención al cliente eficiente, son: testimonios reales, encuestas de satisfacción, casos de éxito, reseñas o notas de prensa en los diferentes portales. Además, nunca olvides ofrecer garantías o protecciones que le aseguren a tu público que confiar en tu empresa no será una idea riesgosa.

También, tal como lo ha hecho la prestigiosa empresa SanCor Seguros, puedes incorporar una calculadora en tu sitio web para que tu audiencia conozca cuáles podrían ser los frutos de su inversión en un corto, largo o mediano plazo.

Posicionarse como líder en el sector

No es sorprendente que el principal objetivo de todas las empresas financieras sea posicionarse como líderes dentro de este sector. Sin embargo, las compañías que realmente llegan a lograr este objetivo son contadas con las manos. Y no, nadie puede negar la importancia del marketing financiero, pero… ¿es suficiente con una buena estrategia de marketing? ¿O se necesitan más recursos? ¿Qué es lo que traza la diferencia entre una compañía pequeña y una compañía líder?

Para posicionarse como líder en el sector financiero, además de aprovechar todas las ventajas del marketing financiero, es necesario contar con un equipo sólido y profesional que garantice la transparencia, la honestidad y el cumplimiento de las normativas rigurosas por parte de la empresa. Por otro lado, también es fundamental apostar por la innovación y amoldarse a las nuevas tecnologías, costumbres y necesidades de las audiencias, y realizar una gran inversión en campañas de posicionamiento.

Un caso ejemplar es BBVA México, que se ha convertido en una empresa líder del sector por ofrecer soluciones, planes y seguros específicos para cada segmento de su audiencia. Además, ha logrado incorporar nuevas tecnologías y siempre se ha mantenido activa: jamás ha desaprovechado una oportunidad para destacarse con sus campañas publicitarias de posicionamiento.

Atraer nuevos clientes mediante inbound marketing

El inbound marketing es una metodología de marketing novedosa que se centra en la experiencia del usuario y busca atraerlo a través de un modo no intrusivo. Es decir, mediante contenido relevante y de valor, que sea capaz de cautivarlo sin la necesidad de perseguirlo con llamados, publicidad agresiva o emails invasivos.

Un buen plan de inbound marketing, definitivamente puede ser crucial para potenciar el crecimiento de una compañía dentro del sector financiero. No sólo porque otorga la posibilidad de generar clientes cualificados. También, porque es crucial para construir confianza, mejorar la reputación de la marca y la experiencia del cliente, obtener un mayor alcance global, entre otros beneficios claves.

Para trazar un plan de inbound marketing efectivo, debes comenzar por definir objetivos claros y conocer cada gusto, necesidad, anhelo o miedo de tu audiencia. De este modo, podrás generar un embudo de inbound marketing y podrás acompañar a tu público en cada etapa: desde que conoce tu marca, hasta que contrata alguno de tus servicios.

Buscar nuevos clientes mediante outbound marketing

Si bien el inbound marketing es fundamental en el contexto digital por el cual estamos atravesando, el outbound marketing o marketing tradicional también puede aportar ventajas significativas a la hora de buscar nuevos clientes. Principalmente, porque permite lograr un alcance masivo dentro de plazos muy breves o comunicarnos con clientes potenciales de manera directa y sin intermediarios.

Algunas de las acciones propias del outbound marketing que podrían ser muy beneficiosas para potenciar empresas dentro del sector financiero, son:

• Publicidad en medios tradicionales, como radio, televisión, diarios, revistas o vía pública.
• Email marketing y telemarketing, para establecer una comunicación directa y efectiva con potenciales clientes.
• Participación en eventos y publicidad offline con el objetivo de ganar una mayor notoriedad y reconocimiento de marca.
• Publicidad en Redes Sociales con una segmentación efectiva del público objetivo.

 Aprovechar las oportunidades de crecimiento y expansión del mercado financiero

Siempre es clave aprovechar las oportunidades de crecimiento y expansión del mercado financiero. Y en este punto, la importancia del marketing financiero es crucial. Principalmente, porque cuando trabajes junto a especialistas en marketing financiero, podrás obtener datos cualitativos y cuantitativos sobre el mercado en el cual estás operando y conocer a tu audiencia o a tu competencia mejor que nadie. Esto te permitirá estar siempre un paso adelante y desarrollar servicios o productos innovadores que se amolden a las nuevas necesidades, o incluso hasta expandir tus fronteras y comenzar a trabajar en otros destinos geográficos.

Lo importante es, como siempre, contar con la información precisa y los analistas indicados, puesto que, de otro modo, podrías tomar riesgos demasiado grandes o significativos y podrías correr riesgos innecesarios.

Adaptarse a las tendencias y cambios en el comportamiento del consumidor financiero

Las nuevas tecnologías están transformándolo todo. Las redes sociales, las plataformas de inversión y los activos digitales vinieron a cambiar el mercado financiero tal como lo conocíamos. Y en esta metamorfosis, el marketing financiero es crucial.

Al trabajar junto a un equipo especializado en esta materia, podrás conocer qué oportunidades puedes capitalizar, además de adaptarte a las tendencias y cambios en el comportamiento del consumidor financiero.

Un claro ejemplo de una institución financiera líder que ha logrado amoldarse a las nuevas demandas de las audiencias es el Banco Galicia en Argentina, que ha desarrollado una App destinada al público más joven, sumamente intuitiva y útil para administrar las finanzas personales, solicitar pequeños préstamos, pagar servicios online o mediante códigos QR e incluso hasta hacer rendir los ahorros de sus usuarios.

Generar una ventaja competitiva frente a otras instituciones financieras

Los motivos que nos llevan a comprender la gran importancia del marketing financiero son varios, y difíciles de enumerar. Pero, en líneas generales, podemos decir que trabajar en una estrategia de marketing financiero sí o sí te ayudará a generar una ventaja competitiva frente a otras instituciones. Además, será clave para construir una marca sólida, establecer una comunicación efectiva con tus clientes, generar confianza por parte del público, apostar por más innovación y tecnología, brindar una buena atención al cliente, ¡y mucho más!

Las posibilidades y ventajas que ofrece el marketing financiero son muchísimas. Sólo es cuestión de tener bien en claro cuáles son los objetivos y las posibilidades de cada empresa o institución. Eso sí: procura, por supuesto, trabajar junto a especialistas idóneos.

Impulsar la educación financiera y empoderar a los consumidores en la toma de decisiones

Por último, aunque no menos importante, es necesario tener en cuenta que otra de las ventajas del marketing financiero es que es ideal para impulsar la educación y empoderar a los consumidores en la toma de decisiones. Dos aspectos muy necesarios para construir una sociedad más equitativa, productiva y segura.

Para hacerlo, la mayoría de las empresas aprovechan canales propios como blogs o webinars, o contenidos relevantes en plataformas como Instagram, YouTube o Tik Tok. También, los podcasts con entrevistas, tips de ahorro y consejos financieros están comenzando a ocupar los primeros lugares dentro de los contenidos más reproducidos. Esto no es para nada sorprendente, dado que aún hay muchísimas personas que desconocen cómo gestionar sus finanzas personales.

En fin, la oportunidad para que tu marca esté presente, está allí, esperándote.
¡Sólo debes animarte a aprovecharla!